Quels conseillers se trouveront mieux placés après la règle de fiduciaire est annoncé officiellement? En Lausanne, ceux qui ont déjà pris des mesures et faire immédiatement en préparation.

Voici ce que mon entreprise recommande que la prochaine étape avant que la règle va en vigueur. Parce que je l’ai eu cette conversation tant de fois, je créé le BASE acronyme pour me garder sur la bonne voie.

B – Bon sur la règle

Comprendre qui il affecte et comment. Comprendre l’idée des exemptions (BIC) et ce qu’il faudra faire.

A – Audit de votre livre 

Regardez votre dernière déclaration de la commission de votre BD, dépositaire ou Fonds Société. Tous les comptes qualifiés, y compris IRA? Tous les produits de commissions à l’intérieur de ces comptes?

S – Segment ces comptes

Ma suggestion en tant q’un fiduciaire est de créer 3 godets (ou onglets, si vous utilisez Excel).

  • Tab 1: Les clients vous peuvent et doivent passer à un modèle de conseils (un modèle payant).
  • Tab 2: «en attente» clients. Ce sont des comptes où il y a des frais de rachat ou d’une autre raison pour laquelle vous ne seriez pas se convertir à des frais. Ceci est l’onglet où vous allez devoir attendre et voir jusqu’à ce que la règle est en vigueur. Mais cela ne signifie pas ne pas parler à ces clients jusque-là.
  • Tab 3: “Pour être orphelins” ou «Donnez à la famille de fonds ou le dépositaire« comptes. Ce troisième groupe est le plus difficile – le fiduciaire ne l’a jamais recommandé tirer un client, mais dans ce cas, les comptes peuvent être trop petits pour être rentable et le risque est trop élevé. Nous allons devoir trouver une solution pour ces gars-là et il est peut-être un taux ou de retenue horaire qui rend compte vaut le temps et les efforts des conseillers.

E – Éduquer et Exécuter 

Informez vos clients sur le changement et la façon dont il les et votre relation affecte. Si vous êtes déjà des frais sur la base de certains comptes, d’éduquer les clients, aussi – prendre le crédit pour ce qu’ils vont entendre parler de bientôt. Renseignez-vous sur vos options. Rechercher des partenaires de la plateforme qui peuvent vous aider avec des présentations, des scripts propositions et de la paperasserie. Si vous avez un partenaire de la plate-forme et un plan, exécuter les transitions. Obtenez en face de la conversation. Cadrez le changement comme un signe positif. Renforcez votre proposition de valeur dans toutes les conversations, ZURICH dit.